조병학 4부 - 큰 돈 벌려면 미국 주식시장에 투자해야 하는 이유(feat. 815머니)

조병학님의 유튜브 강의를 정리하고 있어요. 혹시 1,2,3부를 못 보신 분은 아래를 참고하세요.

2020/10/14 - [리뷰/강연] - 조병학 3탄 - 부자들이 돈을 보관하는 3가지 방법, 상위 1% 부자들이 내는 수익률을 목표로 삼아라 (feat. 815머니)

2020/10/12 - [리뷰/강연] - 조병학 2탄 - 20년 안에 돈을 벌어야 하는 이유(feat. 815머니)

2020/10/10 - [리뷰/강연] - 조병학 1탄 - 내가 돈이 없는 이유 4가지 (feat. 815머니)

 

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조병학 4부 - 큰 돈 벌려면 미국 주식시장에 투자해야 하는 이유(feat. 815머니)

www.youtube.com/watch?v=ATN6T5ltzQY&list=PLQQgTWXtyVWdfiZZRwSg8w9S6AiJCTXSQ&index=13

 

미국시장에 대한 분석 : 낮은리스크에 높은 수익을 기대할 수 있는 이유

 

1. 미국시장에서 낮은 리스크 와 높은 수익률을 거둘수 있는 특징은 무엇인가요?

--> 미국은 자본주의가 발달하고 세계 최고의 기업들이 모여있음

 

2. 다우존스지수, S&P500지수, 나스닥지수가 있는데 자세한 설명을 해주신다면?

(1) 다우존스지수

--> 뉴욕증권 거래소에 상장되어 있는 기업 중 우량기업 30개를 표본으로 산정함

--> 과거에는 철도 운송이었는데 지금은 IT, 금융으로 많이 변화하였음

--> 2010년 1월2일 10,462포인트에서 2020년 1월 2일에는 26,094포인트였음

 

(2) 나스닥지수

--> 한국의 코스닥처럼 성장성 높은 기업들을 성장시키는 곳임

 

(3) S&P500지수

--> 나스닥과 뉴욕증권 거래소에서 500종목을 뽑아 지수를 선정함  

--> 2010년 1월2일에 1,115포인트에서 2020년 1월 2일에 3,257포인트가 되었음

 

3. 시가총액이 상당한가요?

--> S&P500은 500개의 기업만 들어가 있지만 미국에 상장된 모든 기업들의 시가총액의 80%를 차지함

--> S&P500은 미국시장을 보여주는 대표적인 지수임

 

4. 지수들이 성장하는 이유는?

--> S&P500은 500개의 기업이 있으나 실력이 없거나 도태가 되면 여기서 빠지게 되는 것임, 계속 변화하면서 500개의 기업이 유지되는 것임

 

5. 기술주의 버블 논란이 있고, 계속 성장하는 것에 대하여 의문이 있는데요?

--> 상위 1%에 해당하는 기업들이 10%성장을 하고 물가도 같이 오름

--> 0.1%는 15% 성장하고, 못하는 기업은 계속 빠지기 때문에 지수는 계속 우상향 함

 

6) SPY의 500종목 구성 비율(여기는 504개종목) (ETF의 한 예)

--> 1등 마이크로소프트 4.02%, 2등 애플 3.82%, 3등 아마존 3.29%, 4등 페이스북 1.89%, 5등 버크셔해서웨이 1.69%, ...... , 504동 E 0.04%

--> 개별종목의 등락에 상관없이 지수가 올라가면서 이 ETF는 계속 올라가는 것임

--> 위험은 거의 제로에 가깝고 물론 장기투자를 해야 함

--> 수익률이 높아진다는 것은 상위에 있는 회사들의 성장율이 커진다는 의미임

--> 애플이 잘하나 페이스북이 잘하나 고민할 필요가 없음, 어느 한쪽이 못하면 그만큼 빼기 때문임, 가장 우월한 투자방식임

--> 처음으로 만들어진 지수를 추종하는 1세대 ETF임, 1993년도에 만들어 졌음

--> 약 12% 정도의 수익임

--> 11개의 산업 섹터를 모두 가지고 있음

--> 1등에서 50등 사이의 종목에 투자한다고 생각함

 

 

7. 1999년에 QQQ라는 것이 만들어짐. 나스닥에 상장된 104개 종목을 가지고 나스닥100지수를 추종함.

--> 약 15% 정도의 수익이 남

--> 미국 사람들은 상당히 많이 가지고 있음

--> IT를 중심으로 한 기술주와 바이오 주식으로 중심이 잡혀 있음

--> 1등에서 10등까지 편입된 종목에 투자한다고 생각해야 함

 

8. 예를 들면 애플이라고 하면 여러가지 ETF에서 계속 애플을 편입하기 위해서 주식을 사기 때문에 빠질수가 없는 구조임

--> 자본주의 사회에서는 수요와 공급에 따라 결정되는데 계속 자본이 들어온다는 것은 올라가라는 이야기와 같다고 생각함

 

9. 이미 많이 올라왔는데 지금 사면 내가 고가에 산 것이 아닌지요?

--> 반대로 생각해야 함, 지금이 앞으로 남은 날 중에 가장 쌀 때라고 생각함

--> 평균 성장률은 금융위기나 코로나 위기 같은 숨어 있는 악재까지 모두 반영을 해서 산정한 평균 성장률임

 

10. 지금 돈이 있다면 이런 ETF를 바로 사야하는지? 아니면 기다렸다가 사야하는지?

--> 낮은 가격이 오는 시점을 알수 없음, 확률을 따져 보면 떨어질 확률은 53%, 다시 올라갈 확률은 47%임

 

11. 월급날이 되면 투자하는 방식으로 하는 것임

 

12. P&G, 존슨 앤 존슨, 코카콜라, 에너지 기업 등은 경제가 어려워져도 꼭 써야 하는 것들임

 

13. 안정적인 것을 원하면 S&P500, 공격적인 것을 원하면 QQQ, 아니면 반반이 좋다고 생각함

 

14. 금리인상이 되면 기술주가 약해진다. 이 시기는 앞으로 2~3년 남은 것 같다.

 

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나의 생각

- 투자의 최선은 15% 수익률은 QQQ, 12% 수익률은 SPY 를 반반 투자 

- 한번에 몰빵하지 말고 매달 적립식으로 투자하자